防范非法金融放貸，堅決遏制洗錢犯罪風險 新華保險湖北分公司發布金融風險提示

隨州新華保險

防范非法金融放貸，堅決遏制洗錢犯罪風險

新華保險湖北分公司發布金融風險提示

近年，非法集資發放貸款、高利放貸、暴力討債等非法金融放貸事件頻發，非法金融放貸常常隱藏在“套路貸”、“校園貸”、“現金貸”等外衣之下，導致群眾上當受騙的案例時有發生。

為保障消費者合法權益，強化金融風險防控，新華保險湖北分公司提醒廣大市民提高自我保護意識，理性參與投資，自覺抵制和遠離非法金融放貸，切實履行公民反洗錢義務。

主動防范洗錢風險，您需要注意以下事項：

（一）日常生活中，牢記“四警惕”

1.警惕別人用你的身份證非法開立賬戶;

2.警惕別人通過你的賬戶非法轉移資金;

3.警惕高息存款、大額返利等“餡餅”;

4.警惕陌生人有關資金匯款的要求。

（二）安全提示，牢記“四不要”

1.不要輕易通過網上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;

2.不要出租和出借自己的身份證件;

3.不要出租或出借自己的銀行賬戶、銀行卡和U盾;

4.不要用自己的賬戶替他人提現。

（三）辦理金融業務時，牢記“四攜帶”

1.辦理業務時，請攜帶好有效身份證件;

2.存取大額現金時，請攜帶好有效身份證件;

3.替他人辦業務，請攜帶好他(她)和您的身份證件;

4.身份證件到期更換的，請攜帶好身份證件并及時通知金融機構進行更新。

發現如下11種行為要及時向公安機關舉報：
1.威脅政治安全特別是制度安全、政權安全以及向政治領域滲透的黑惡勢力；
2.把持基層政權、操縱破壞基層換屆選舉、壟斷農村侵吞集體資產的黑惡勢力；
3.利用家族、宗族勢力橫行鄉里、稱霸一方、欺壓殘害百姓的“村霸”等黑惡勢力；
4.在征地、租地、拆遷、工程項目建設等過程中煽動鬧事的黑惡勢力；
5.在建筑工程、交通運輸、礦產資源、漁業捕撈等行業、領域、強攬工程、惡意競標、非法占地、濫開濫采的黑惡勢力；
6.在商貿集市、批發市場、車站碼頭、旅游景區等場歷歌行霸市、強買強賣、收保護費的市霸、行霸等黑惡；
7.操縱經營“黃賭毒”等違法犯罪活動的黑惡勢力；

8.非法高利放貸、暴力討債的黑惡勢力；
9.插手民間糾紛，充當“地下執法隊"的黑惡勢力；

10.與境外黑社行為的黑惡勢力:會組織相勾連以及跨國跨境實施違法；

11.群體性事件和有組織聚眾上訪背后的黑惡勢力。