事發隨州！兩情侶以幫人辦信用卡為由，10天騙取7萬余元！

指間流沙

△2021年05月10日《檢察日報》第04版：法治·評論

“我本想在網上申請辦理一張信用卡，結果卻被騙了2萬多塊錢！”家住重慶市銅梁區的尹女士說起自己被騙的經歷仍記憶猶新。

近日，經湖北省隨州市曾都區檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處董某某有期徒刑二年三個月，緩刑二年六個月，并處罰金7000元；判處何某某有期徒刑二年，緩刑二年六個月，并處罰金5000元，責令二人退還違法所得。

2020年初，家住湖北省孝感市的董某某結識了一位大老板，得知其通過電信詐騙賺了不少錢，董某某決定跟他一起干。之后，老板在QQ上給董某某介紹了一個昵稱為“發財錨7”的人，并讓其通過QQ向董某某傳授詐騙話術。

2020年7月中旬，董某某帶著他的女友何某某來到隨州市。隨后二人開始利用“發財錨7”寄過來的手機、電話卡等設備進行詐騙。

“發財錨7”先通過QQ給董某某發送被害人申請辦理個人信用卡的有關資料，之后董某某、何某某給被害人撥打電話，冒充擔保公司工作人員，以幫對方辦信用卡為由，謊稱需要對客戶填報的申請資料進行審核，以此來騙取被害人的身份證號和銀行卡等信息。

取得這些信息后，董某某先在一款名為“挖財寶”的App上為被害人實名注冊賬號，然后以審核資料為由，騙取被害人的手機驗證碼，之后便將被害人銀行卡中的資金全部轉入到“挖財寶”App上。

此時，如果被害人發現自己銀行卡內的資金被轉出并提出質疑，董某某便謊稱這筆資金只是因辦理信用卡而暫時被凍結，馬上會返還到卡上。

之后，他們便以辦理信用卡需要資金流水為由，將先前轉入“挖財寶”App上的資金分幾次再返還到被害人的銀行卡內，并謊稱這些資金是擔保公司代為墊付的資金，目的是幫助客戶走流水、提高信譽度，哄騙被害人將收到的資金再返還到“發財錨7”指定的所謂擔保公司賬戶內。

據統計，通過上述手段，董某某、何某某在短短10天左右時間里，先后騙得尹女士等4名被害人共計7萬余元。2020年7月28日，因被害人先后報警，董某某、何某某被抓獲。

近日，經曾都區檢察院提起公訴，法院對二人作出上述判決。

（來源：檢察日報）