新華保險舉辦2020年公司開放日 解讀財富管理戰略

隨州新華保險

新華保險舉辦2020年公司開放日

解讀財富管理戰略

    12月17日上午，新華人壽保險股份有限公司（以下簡稱“新華保險”或“公司”）在深圳舉辦2020年公司開放日，公司黨委書記、首席執行官、總裁李全攜管理層共同出席，向現場及電話連線的百余名境內外投資者、分析師和媒體記者解讀財富管理戰略的規劃和實施安排。這是新華保險自2016年以來連續第5年舉辦公司開放日活動。

    在本次開放日上，新華保險進一步深化“1+2+1”戰略構想，重點解讀了財富管理戰略的整體安排，提出財富管理是公司“資產負債雙輪驅動、規模價值全面發展”模式中的重要支柱。未來三至五年內，公司將依托保險主業，服務整體“1+2+1”發展戰略，調整資金來源結構，打造統一財富管理平臺。在持續做大做強保險業務的同時，以養老金、第三方資金作為突破口，以科技賦能加強渠道獲客能力，進一步豐富產品體系，形成雙輪驅動效應，帶動負債業務再上新臺階。

    在2019年的公司開放日上，新華保險正式提出了“1+2+1”的戰略構想即以壽險業務為主體，以財富管理、康養服務為兩翼，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局，重塑具有新華特色和長遠生命力的發展格局。

    面對新冠疫情帶來的巨大影響，新華保險在2020年逆勢而上，進入加速發展階段，前三季度實現保費收入1,343.55億元，同比增加24.5%，“1+2+1”戰略初見成效。

    深化雙輪驅動，打造統一財富管理平臺

    近年來，從需求層面，中國居民特別是高凈值人群的財富管理需求不斷增強，需求結構也在發生變化。供給與政策層面，保險資管逐步打開了進入財富管理市場的通道，保險資管新規的落地，明確保險資管產品可以面向合格個人投資者銷售，意味著保險資管產品擁有了高凈值人群代表的財富管理市場這個值得開墾的“藍海”。

    在此背景下，金融機構競爭將更加激烈。李全表示，想繼續擴大資產管理規模，獲得管理規模效應，財富管理是最為重要的抓手。新華保險現已具備長期管理大量資金的豐富經驗，打造統一財富管理平臺擁有諸多優勢。譬如：規模大、供應穩定、期限長期的優質資金來源；全面的投資管理體系，強大的投資管理人才隊伍和經驗；全面的投資管理資質和二十多年在資本市場上的投資管理經驗；豐富的資產類別，橫跨一、二級市場各類標準和另類資產，且具備以優質長期資產為基礎的產品創設能力；強大客戶基礎，資管產品的個人零售業務與保險銷售升級融合將釋放巨大潛力。

    李全指出，財富管理相對資產管理是保險企業價值管理的又一層延伸，通過豐富的產品體系為客戶提供超出保障需求以外的財富增值服務，同時又可以發揮投資優勢，更有效地服務實體經濟發展、助力國家養老體系建設，實現利益相關者的多方共贏。從提供投資策略和提升投資收益的保險資產管理者轉型為以客戶體驗為中心的個性化、全方位金融服務提供商，公司將在迎接管理能力挑戰的同時迎來更加廣闊的發展空間。

    堅持險資特色，構建全方位競爭能力

    為高質量推進財富管理戰略的實施，新華保險構建了完整的戰略體系，同時制定了具體的實施路徑計劃。據介紹，新華保險現階段將從財富管理平臺搭建、投資能力建設、資管產品開發等方面構建全方位競爭能力，目標是依托保險主業，服務整體“1+2+1”戰略，調整資金來源結構，打造以客戶為中心的全方位、專業化、有特色的財富管理平臺，繼續做大資產規模，提升第三方管理業務的規模和收入占比。

    在平臺搭建方面，新華保險將通過差異化市場定位，突出保險系資管機構的投資原則嚴格控制風險，堅持資金運用的“穩健性、長期性、安全性”要求，圍繞公司“1+2+1”發展戰略，持續做大做強壽險主業，并逐步打造統一、融合型財富管理平臺，具體以新華保險資產管理公司為主體，協同養老公司、新華資產香港公司完成財富管理平臺的搭建。進一步強化渠道建設，搭建融合化的銷售平臺，依托科技賦能支持，讓保險銷售和財富管理銷售產生協同效應。

    在投資能力建設方面，新華保險將圍繞“一中心、雙核力、三支柱”發展思路，不斷提升投資能力建設。“一中心”即以客戶體驗為中心；“雙核力”即以專業化投資研究和數字化科技支持作為公司發展的兩大核心能力；“三支柱”即以人才為根本、以市場化機制為動力、全面構建大資管背景下的企業穩健投資文化，對“雙核力”形成有效支撐。投資策略上始終堅持長期投資和價值投資的理念，堅持絕對收益目標導向，追求符合資金特性的長期、持續、穩定的收益。

    在資管產品開發方面，境內財富管理平臺以新華資產為主，建立涵蓋現金管理類、債券類、混合偏債類、混合偏股類，股票型、量化和指數策略類和FOF等完整的產品體系，組合類產品數量已超過40個，為后續第三方業務行穩致遠打下了堅實的基礎。境外財富管理平臺以新華資產香港公司為主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分別覆蓋不同的資產類別、投資策略、行業和主題，為客戶提供持續穩健的投資回報。特別在養老金產品方面，新華保險將完善第二支柱養老金產品線、積極開拓第三支柱個人養老保障業務產品線。

    明確三步走路線圖，邁向大資管時代

    今年6月，新華保險資產管理規模首次突破萬億元大關，為轉型財富管理打下堅實基礎。在本次開放日上，李全還披露了“三步走”的財富管理規劃發展路線圖：2019到2020年是過渡調整期，明確財富管理在公司層面的定位，進行內部架構職能調整和人員配置；2021到2023年是深化建設期，針對多元化客戶需求，在渠道、投資、風控、管理方面匹配能力，持續拓展第三方資源，實現科技賦能；2024到2025年是體系完善期，建成集成化聯動式財富管理平臺，客戶需求可全方位得到響應。

    為夯實“三步走”路線基礎，本次開放日亦提出長期發展的重點舉措，包括創設多類型產品體系、搭建智能科技支持平臺、開發多方合作渠道、搭建融合型財富管理團隊等。新華保險為大資管時代的險資管理開辟了一條目標清晰、措施穩健的發展道路。

未來，新華保險將持續打造由內及外的投資閉環，提升投研專業化程度；與業界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道; 創新產品設計，豐富投資策略；加快科技賦能布局，優化管理體系；逐步構建成熟的“一體兩翼+科技賦能”，即“1+2+1”發展布局，實現公司“二次騰飛”的發展目標。

—完—